沉默保兌,接下來跟著小編一起熟悉下吧，希望對大家有所幫助!
什么是沉默保兌?
沉默保兌的含義：指在開證行未邀請銀行對其開立的信用證加具保兌的情況下，應受益人的請求，根據(jù)保兌行與受益人的書面約定，保兌行單方面對信用證加具保兌的授信業(yè)務。
沉默保兌業(yè)務的特點
保兌行在收到受益人提交的完全符合信用證規(guī)定單據(jù)后，即承擔無條件付款責任，且無追索權(quán)。但在下列情況下保兌行可根據(jù)與受益人簽署的《沉默保兌合同》保留對其的追索權(quán)：一是因法院止付令、禁付令、凍結(jié)令或其它具有相同或類似功能的司法命令導致保兌行未能從開證行處獲得償付;二是受益人嚴重違反其在與保兌行簽署的《沉默保兌合同》中的聲明與承諾，出售給保兌行的不是源于正當、合法交易的有效債權(quán)。
沉默保兌業(yè)務的分類
根據(jù)買入風險性質(zhì)的不同，保兌行辦理的沉默保兌業(yè)務分為絕對沉默保兌業(yè)務和相對沉默保兌業(yè)務兩類;根據(jù)是否對受益人進行融資，分為融資性沉默保兌業(yè)務和非融資性沉默保兌業(yè)務兩種。
辦理沉默保兌業(yè)務的對象
1、 在保兌行辦理國際結(jié)算業(yè)務的時間超過1年以上;
2、 企業(yè)經(jīng)營和財務狀況良好。
3、 結(jié)算業(yè)務量穩(wěn)定增長。
申請辦理沉默保兌業(yè)務的信用證的條件
1、信用證經(jīng)保兌行通知;
2、保兌行是信用證被指定銀行或信用證為自由議付信用證;
3、信用證中不含有不利于確定開證行付款責任或易引起保兌行與受益人糾紛的條款;
4、遠期信用證原則上不得超過180天;
5、對于即期信用證，開證行應允許保兌行電索或授權(quán)保兌行向償付行索償，或授權(quán)保兌行主動借記其在總行開立的帳戶。
沉默保兌業(yè)務程序
1、受益人初次申請辦理沉默保兌業(yè)務時，應首先與保兌行簽訂《沉默保兌合同》
2、受益人收到國外開來的信用證申請辦理沉默保兌業(yè)務時，應向我行提交《沉默保兌申請書》
3、我行接受申請，按規(guī)定核實開證行的足額授信額度后，確定收費標準并向受益人提交《沉默保兌條件書》
4、銀行在信用證正本上加蓋“此證我行已保兌，單據(jù)必須交中國銀行”的圖章或做類似的批注后通知受益人。
5、受益人提交單據(jù)，保兌行嚴格按照國際慣例及總行有關(guān)規(guī)定對各項單據(jù)進行審核。并根據(jù)《沉默保兌合同》敘辦相應的沉默保兌業(yè)務。
客戶敘辦沉默保兌產(chǎn)品好處
1、 降低風險：
國家風險：因國家發(fā)生戰(zhàn)亂、金融危機等導致開證銀行無法按期付款的風險;
匯率風險：提前收匯，規(guī)避遠期匯率波動導致結(jié)匯金額減少的風險;
信用風險：開證銀行因為重組、破產(chǎn)等原因?qū)е碌狡跓o法付款的風險;
單據(jù)風險(絕對沉默保兌)
2、 融通資金：
提交單證相符的單據(jù)后即可獲得中國銀行100%的融資、無需占用出口商的授信額度、中國銀行放棄追索權(quán)、手續(xù)簡便
3、改善出口商財務狀況
直接表現(xiàn)為應收賬款現(xiàn)金回籠，幫助出口商縮短應收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)，可將流動性差的應收賬款轉(zhuǎn)變?yōu)榱鲃有詮姷默F(xiàn)金，改善出口商財務狀況
4、 是福費廷業(yè)務期限上(福費廷業(yè)務僅限遠期)的絕好補充;信用證上不需要加注保兌條款 使用沉默保兌產(chǎn)品的時機編輯本段回目錄
客戶所在國家風險適中但系首次合作
信用證單據(jù)條款不苛刻，單證相符比較容易做到
開證行沒有無理拒付記錄
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